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美国出了黑天鹅 A股高位晃悠 基金要不要止盈?

美国出了黑天鹅 A股高位晃悠 基金要不要止盈?插图1

文/檀小柒

这几天,沪深300指数站上了风口浪尖上。

上周末,几乎快要达到了4900点。

有基民坐不住了,过来问小柒,沪深300指数是不是走到头了?现在是抛出的时机吗?

也不怪大家焦虑,2015年6月大牛市的时候,沪深300指数达到了5380点,此后一直没能站上4500点。

直到今年7月6日,一个猛子扎上了4500点,在4800点-4900点之间晃悠……让人看得胆战心惊。

今天,小柒就和大家聊一聊。开始基金定投,且有一定的收益以后,到底选择什么时机止盈合适呢?

美国出了黑天鹅 A股高位晃悠 基金要不要止盈?插图3

先来看看沪深300这只指数。

2015年6月牛市大顶点的时候,小柒有俩朋友定投了沪深300指数基金。

一个受不了每天暴跌,过了几个月就抛出了。结果赶上了个最低点,亏了近20%。

另一个想了想,决定每个月往里定投,她也比较忙,就没有多关注。结果,今天打开一看,赚了40%多!

天啦噜,对定投基金来说,“何时卖”竟然这么重要!

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牛市到来的时候,大家心里想着:万一还能涨呢?哪有人舍得往外卖?

但巨额收益过后,就是危机了。什么时候止盈,才能有更好的收益呢?

小柒给大家分享三种方法,分别是:市场情绪法、目标收益率法、最大回撤法。

美国出了黑天鹅 A股高位晃悠 基金要不要止盈?插图7

第一种是市场情绪法。

庙里来了一群香客,问老和尚,股市大跌,赔了许多钱,怎么样才能解脱呢?

老和尚心想,股票真是个坏东西。为了拯救香客,拿出了庙里所有的香火钱,接手了股票。

几年过去了,香客们又来庙里烧香。问老和尚,股市大涨,在哪才能买到股票呢?

老和尚为了普度众生,把股票抛了个精光。

就这样,老和尚成了股市最大的赢家……

美国出了黑天鹅 A股高位晃悠 基金要不要止盈?插图9

老和尚的大智慧,和巴菲特老爷子说的一模一样。“在别人恐惧时我贪婪,在别人贪婪时我恐惧”。

在众人疯狂卖出时买入,在众人疯狂买入时卖出。根据市场情绪逆向操作,成功完成低买高卖。

就算对新手来说,这一方法也十分简便。

你已经有一定的收益,可以看股市上的舆论,如果大多数人都在高举买入大旗,那么不要犹豫,抛掉你手中的基金。

不过,每个人接收到的信息和时间都不一样。可能有人看到了周围的人都在买买买,于是自己抛出了;也可能有人听从了投资顾问的指示,决定继续持有。

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有什么更有说服力的方法吗?

那就看第二种,目标止盈法。

定投基金时,事先划好一条“止盈线”,比如10%、20%、30%……

这个可以根据自己的风险偏好和资金量来定。

但如果设定的目标太低,连牛尾巴都没踩到,那可就亏大发了。

美国出了黑天鹅 A股高位晃悠 基金要不要止盈?插图13

如果刚开始定投,本金不多,收益绝对值的增减不大,就可以定高一点,比如赚20%之后再考虑止盈。或者说,波动大的指数,止盈线也可以定高一点。

目标止盈分两种:一次性止盈和分批止盈。

有些人喜欢一次性止盈。比如赚了20%,把基金一次性卖出,会所嫩模抱起来……

小柒比较喜欢分批止盈。比如说:收益达到10%时,我卖出三分之一的基金;收益达到20%时,就继续卖出三分之一,以此类推。

分批止盈的好处是,能及时锁定利润,后面无论涨跌,心态都会稳住。

美国出了黑天鹅 A股高位晃悠 基金要不要止盈?插图15

那就可以使用第三种方法,最大回撤法。

在保证一定收益的基础上,一旦中途出现能承受的最大收益率回撤,就止盈离场。

比如说,你的基金收益率已经达到了30%,想继续持有博取更高收益。但中途突发大利空,基金下跌,当最大回撤达到10%(收益率只剩20%)的时候,为了不损失剩下的利益,就卖出。

最大回撤率设置多少比较好呢?

美国出了黑天鹅 A股高位晃悠 基金要不要止盈?插图17

一般来说,沪深300、上证50、中证500等大盘类指数基金,最大回撤率设置在7%-10%左右。

而像科技100ETF、5G、消费ETF这类行业主题基金,波动大、股性活,设置在10%-15%。

运用最大回撤法止盈时,也没必要一次性全部止盈,可以根据市场行情来。比如现在上证指数只有3300点左右,你就可以在最大回撤10%时,先卖出一半,留一半。

有人可能会问,如果倒霉,定投之后没赚钱,一直亏怎么办?

如果你定投的是小柒测评过的指数基金,指数基金本身就具有长期上涨、长生不老的特点。亏了就一直放着呗,坚决不出手,一直到出现了盈利再卖出。

在选择止盈时机时,可以用一种方法,也可以三种方法同时使用,结果会更加准确。

文章来自互联网,作者:dongshuai,如若转载,请注明出处:http://www.52tuiguang.cn/?p=1148

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